Вопросы к Юристу

Сделать экспертизу банковских документов

Цена от 5 000 руб.

От 1-го раб. дня

Предметом судебной технико-криминалистической экспертизы документов является установление фактических данных о способе изготовления документа и его частей, определения типа печатающего устройства, а также признаков изменения документа.

Подделка, подчистка, изменение и допечатка текста, ранее не содержащегося в документе, представляют сегодня самый распространенный способ недобросовестным партнерам избежать ответственности или финансовых потерь при судебных разбирательствах.

Объектами исследования, которые могут выступать основными доказательствами в гражданских, арбитражных и уголовных процессах, являются:

  • Договоры, расписки, чеки, накладные и прочие документальные свидетельства.
  • Документы, бланки и формы, изготовленные полиграфическим способом,
  • Полиграфическое оборудование и его части, копировальная техника, принтеры и факсы, прочие устройства печати,
  • Ценные бумаги, облигации, денежные сертификаты,
  • Материалы, чернила и краски, бумага,

По характеру поставленных вопросов, целью и способу исследования различают технико-криминалистические экспертизы по установлению:

  • способа изготовления документа,
  • последовательности изготовления частей,
  • факта изменения содержания документа,
  • типа печатающих устройств,
  • приемов и средств нанесения печатей,
  • восстановление первоначального текста документа,
  • давности изготовления документа.

В случае возникновения спорных вопросов относительно установления этих и других фактов, судом назначается производство независимой судебной экспертизы, где на разрешение эксперта могут ставиться следующие вопросы:

  • Каким способом были выполнены записи в документе?
  • Имеются ли признаки изменения документа? Если имеются, то в чем они выражены?
  • Нет ли в документе изменений в виде дописок или подчисток?
  • Что в документе было выполнено раньше: оттиск печати или подпись?
  • Мог ли машинописный текст документа быть напечатан на конкретном печатающем устройстве?
  • Каково содержание первоначального текста в документе?
  • Соответствует ли дата, указанная в документе дате его фактического изготовления?

Проведение экспертизы начинается с первичного анализа исследуемого документа, с целью выявить его особенности или характерные признаки.

Далее экспертом исследуется документ с целью обнаружения возможных исправлений и подчисток или дописок на свободной части листа.

Исходя из поставленных целей и вопросов, экспертом применяются соответствующие технико-криминалистические методы исследования, чтобы в конечном итоге получить объективные данные в качестве результатов. По завершению экспертом даются обоснованные ответы на поставленные вопросы и делаются выводы. По окончанию готовится письменное заключение.

При проведении технико-криминалистического исследования документов необходимо помнить, что хотя экспертом самостоятельно выполняется вся исследовательская работа, до начала проведения экспертизы заказчик должен:

  • Четко изложить цели исследования,
  • Сформулировать вопросы. В случае затруднений сотрудники ГУСЭ обязательно Вам окажут содействие,
  • Предоставить эксперту объекты исследования и необходимые сравнительные образцы,

Стоит отметить, что если Ваш партнер или исполнитель заказа умышленно изменил изначальный текст договора, дополнительного соглашения, акта или деловой переписки, судебная технико-криминалистическая экспертиза сможет выявить фрагменты текста, которые были изменены, или отдельные листы документов, приложенные после их подписания, тем самым убережет Ваш бизнес от возможных потерь или ущерба. А единственным средством предотвратить последствия подобных действий, является производство независимой технико-криминалистической экспертизы.

Доверяйте производство судебных экспертиз только тем компаниям и экспертам, которые отвечают всем требованиям по уровню знаний, квалификации, практическому опыту и наличию соответствующих допусков.

ГОРОДСКОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СУДЕБНОЙ ЭКСПЕРТИЗЫ располагает кадровыми и техническими ресурсами для проведения квалифицированного исследования. Компетентность и опыт наших специалистов, наличие у них действующих допусков гарантирует применение только утвержденных методик, обеспечивает оперативность и высокую точность результатов экспертизы.

Мы строим свою работу на индивидуальном подходе к каждому клиенту.

Не сомневайтесь — мы обеспечим Вам полноту исследований, высокий уровень объективности и максимальную достоверность выводов.

Задать вопрос эксперту

тел. + 7 921 959 00 02 (круглосуточно)

Процессуальные виды экспертиз подлинности документов:

Также как и другие виды технических экспертиз документов, экспертиза подлинности документов, процессуально, может быть:

  • досудебной (внесудебная), т.е. проводится на основании запроса физических и юридических лиц, либо адвокатов, с последующим составлением заключения специалиста,
  • судебной , т.е. проводится и назначается по определению суда, постановлению следователя либо дознавателя, с последующим составлением заключения эксперта (судебная экспертиза подлинности документов, экспертиза подлинности документов для суда, судебно-техническая экспертиза подлинности документов, экспертиза документа для суда).

Стоимость экспертизы подлинности документов указана ниже.

Вопросы экспертизы подлинности документов представлены ниже.

Объекты экспертизы подлинности документов:

Объектами экспертизы подлинности документов чаще всего, являются: договоры, соглашения, акты выполненных работ, долговые расписки, завещания, документы бухгалтерской отчетности, финансово-экономические документы и другие документы. Кроме того, объектами технической экспертизы подлинности документов, помимо бумажных документов, могут быть: денежные купюры (экспертиза денежных знаков), акцизные марки (экспертиза акцизных марок), документы удостоверяющие личность (паспорт, удостоверение), документы на право владения, лицензии, сертификаты, дипломы, пластиковые банковские карты, печати и штампы организаций (экспертиза печати), а также технические средства, с помощью которых были изготовлены документы.

Подлинность документа можно установить как по всему документу в целом, так и по отдельным его частям - по реквизитам либо по материалам документов. Таким образом, непосредственными объектами технической экспертизы подлинности документов являются: подписи, оттиски печатей, оттиски штампов, печатный либо рукописный текст, бумага, фотокарточки, голограммы, порядковый номер документа и другие элементы и составные части документа. Нередко, для экспертизы подложного документа необъодимо предоставление первоначальных электрографических копий документов, сохраненных на электронных носителях.

В большинстве случаев, проведение экспертизы подлинности документов, возможно только по подлинникам документов, особенно экспертиза документов на давность их составления и изготовления. Но при этом, в некоторых случаях, экспертиза документов на подлинность возможна и по копиям документов, особенно по документам на бумажных носителях - экспертиза документа по копии (экспертиза документа по ксерокопии). При данном виде технической экспертизы подлинности документов применяются сравнительный анализ, т.е. криминалистические либо почерковедческие методики (особенно при экспертизе подлинности рукописного документа). Использование химических и физико-химических методов, при проведении данного вида экспертиз (по копии) невозможно! В некоторых случаях, для того чтобы признать документ недействительным, достаточно установить факт подделки подписи, т.е. провести почерковедческую экспертизу подписи.

Цели и задачи экспертизы подлинности документов:

  • определение очередности и последовательности выполнения частей документа (подписей, текста, печатей),
  • определение пересекающихся штрихов в документе,
  • определение подлинности бланка документа,
  • определение способа изготовления документа,
  • установление первоначальных реквизитов документа,
  • установление факта изменений первоначального документа,
  • определение замены фотографии в документе,
  • определение способа изменений первоначального документа (подчистка, травление),
  • установление факта искусственного состаривания документа,
  • установление факта замены листов в документе,
  • установление принадлежности частей к одному документу,
  • установление подлинной информации в поврежденных документах (сожжение, разрывы, химическое воздействие на документы),
  • восстановление поврежденного документа (сожжение, разрывы),
  • идентификация технических средств использованных при создании документа,
  • определение подложки на которой выполнялся документ,
  • установление идентичности машинописного документа (экспертиза идентификации печатного текста),
  • определение одним или разными пишущими средствами выполнены подписи и текст,
  • определение скрытого и слабовидимого текста,
  • восстановление утраченного текста,
  • определение содержания выцветших записей,
  • определение содержания вдавленного текста,
  • определение содержания заклеенного, зачеркнутого, замазанного текста,
  • определение монтажа подписи, текста рукописного документа, оттисков печатей или штампов,
  • определение давности подписи на документе,
  • определение давности почерка (рукописного текста),
  • определение давности печатного текста на документе,
  • определение подлинности оттиска печати на документе,
  • определение способа нанесения оттиска печати на документ,
  • определение давности оттиска печати на документе,
  • определение соответствия оттиска печати на документе, оригиналу печати организации,
  • экспертиза давности изготовления документа,
  • экспертиза денежных купюр, знаков и ценных бумаг (см. подробно раздел Экспертиза денег и ценных бумаг),
  • экспертиза акцизных марок (см. подробно раздел Таможенные экспертизы),
  • экспертиза документов удостоверяющих личность (паспорт, удостоверение и др.),
  • рецензирование экспертиз подлинности документов и технических экспертиз документов,
  • другие виды услуг при проведении экспертиз подлинности документов.

В каких случаях необходимо проведение экспертизы подлинности документа:

Экспертиза подлинности документа необходима во всех случаях, когда имеется подозрение либо явные признаки, указывающие на фальсификацию документа. Техническая экспертиза подлинности документа широко используется в уголовном, гражданском и арбитражном судопроизводстве, с целью установления факта и способа подделки документов. . Нередко, технико-криминалистическая экспертиза подлинности документов применяется при экспертизе старых документов, выданных еще при СССР (например, свидетельство о рождении, диплом), с целью восстановления утраченных оттисков печатей, штампов, подписей и иных реквизитов. Довольно часто проверка подлинности документов применяется в таможенных спорах, при установлении факта подделки таможенной документации (коносамент, товарно-транспортные накладные, другие таможенные документы), акцизных марок и документов контрафактной продукции. Специальные познания и применение современного криминалистического оборудования необходимо при экспертизе денежных купюр и ценных бумаг, с целью выявления факта их подложности.

Ходатайство о назначении судебной экспертизы подлинности документа:

Также как и при проведении иных видов судебных экспертиз, ходатайство о назначении и проведении судебной технико-криминалистической экспертизы подлинности документа, составляется и заявляется в соответствии с нормами процессуального права. В ходатайстве, всегда необходимо указывать краткие обстоятельства, вопросы для технической экспертизы подлинности документа и список экспертных учреждений. Ходатайствуя в суде о проведении судебной технической экспертизы подлинности документов в нашем Центре, Вы можете рассчитывать на полноту и объективность исследований, независимость и беспристрастность наших экспертов и специалистов, высокий уровень и качество выполненной работы.

Обратите внимание! Перед ходатайством в суде о проведении и назначении судебной технической экспертизы подлинности документов в нашем Центре, обратитесь к нам в центральный офис за Информационным письмом , где мы укажем сроки исполнения и цену судебной экспертизы документов.

Подробно ознакомиться с условиями проведения экспертизы подлинности документов в нашем Центре, узнать стоимость и цену технической экспертизы подлинности документа, получить консультацию, заказать судебную экспертизу подлинности документа или провести рецензию экспертизы подлинности документов, Вы можете по указанным ниже контактным данным:

Техническая экспертиза документов — инструкция как провести судебно-техническую экспертизу за 5 шагов + обзор ТОП-3 экспертных компаний по исследованию документов

Чаще всего подобного рода процедуры проводятся по судебным изысканиям и по результатам уголовно-розыскных мероприятий. Разберем более подробно несколько основных задач ТЭД.

Происходит при микроскопическом рассмотрении идентичности следов на материале объекта, оставленных средством воздействия.

Для анализа используется сам инструмент и не менее пяти аналогичных отпечатков им произведенных.

Технические средства подразделяются на две группы:

  1. печатные аппараты (полиграфическая и копировально-множительная техника, принтеры, клише, печатные машины).
  2. письменные принадлежности (ручки, карандаши, фломастеры, перья — все инструменты, занятые в ),

По результатам экспертизы даются ответы на вопросы, каким способом и прибором было нанесено изображение. Проводится при подозрении изменения содержания, очевидного противоречия смыслу и несоответствия первоначальной форме документа.

Экспертиза давности создания документа

Например, не позднее такого-то года.

В других случаях определяется относительная давность отдельных частей одного и того же документа.

Также инициировать исследование может любое заинтересованное лицо, участник судебного процесса или его представитель. Экспертиза давности составления документа через определение очередности выполнения оттисков и штрихов в документе. Печати, штампы и подписи могут быть занесены в документ в разное время.

Определить давность нанесения каждого из наложенных друг на друга штрихов или оттисков невозможно.

Цели кредитной экспертизы Цели кредитного аудита заключаются в исследовании и выявлении способов получения кредита без материального и правового обеспечения, гарантий возвратности кредита, документального оформления кредитных расчетов.

Экспертиза занимается исследованием вопросов, поставленных перед спецыалистом заказчиком (судом, следствием, юридическим или частным лицом), на предмет соблюдения основных принципов кредитования — целевого использования и возвратности. Заказчиков кредитной экспертизы интересуют такие аспекты как: определение динамики кредитоспособности заемщика за указанное время, выявление уровня кредитоспособности заемщика на указанную дату, соответственно методике кредитующей организации, установление суммы денежных средств, которые перечислены кредитором на счет заемщика, согласно условиям, изложенным в кредитном договоре, установление суммы, перечисленных заемщиком денежных средств на погашение тела кредита и начисленных процентов, оценка стоимости залогового имущества, переданного для выполнения условий договора заемщиком кредитору, соотношение предоставленного обеспечения и максимально возможного размера выплат по договору кредитования.

Судебная финансово-кредитная экспертиза

Определяется соответствие формирования показателей бухгалтерской отчетности проверяемого лица требованиям закону.

Определяется выполнение условий договора по кредиту сторонами – изучаются операции перечисления денег проверяемым лицом, возврата кредитных объемов и определенных процентов, по информации учета, которая характеризует имущество, предоставленное исследуемым лицом в залог и т.д.

Сопоставляются размеры предоставляемого обеспечения под кредитную линию и предельно возможного объема выплат по кредитному договору. Объект исследования на процесс финансово-кредитных экспертиз формируется документированной информацией из следующих источников, которые представлены в материалах дела: первичными учетными документами (счетами, счетами-фактурами, накладными, кассовыми ордерами, платежными поручениями, выписками по расчетным и ссудным счетам), другими первичными документами (кредитными и иными договорами, деловой перепиской, раскрывающей сущность хозяйственных отношений и т.

Экспертиза по копиям: Верховный суд разъяснил, когда это необходимо

Заявители уверяли, что не подписывали документов, которые бы подтверждали их согласие на спорные сделки.

Но Кировский районный суд Махачкалы им отказал, пояснив, что оригиналы спорных документов утеряны, а без них проводить почерковедческую экспертизу некорректно (дело № ). Истцы параллельно подкрепляли свою позицию и другими доводами.

Техническая экспертиза документов

Организация, проводящая криминалистическую экспертизу, входящая в НП «Федерация Судебных Экспертов», проводит техническую экспертизу документов любого объема и сложности для самых разных государственных органов страны.

Нашими основными заказчиками являются арбитражные, районные и мировые суды, банковские учреждения, адвокатские коллегии, юридические отделы предприятий, учреждений и организаций различных форм собственности и конечно же рядовые граждане.

Проведение любой судебной экспертизы, в т.ч.

Правовая экспертиза документов

Специалист оценивает риски заключения кредитного договора в редакции банка и определяет последствия нарушения пунктов договора, оценивает наличие скрытых обременительных пунктов кредитного договора, предлагает варианты предотвращения рисков или их минимизация.

Эксперт при исследовании кредитного договора обращает внимание на следующие моменты: размер полной стоимости кредита и включение банком всех дополнительных затрат на обеспечение кредита, какое обеспечение (залог, поручительство) предоставляется при получении кредита и условия этого обеспечения, порядок использования залога, обязательность целевого использования предоставленных денежных средств и порядок контроля, возможность и порядок одностороннего изменения условий договора, прежде всего, размера процентной ставки, как самим банком, так и Вами, как заемщиком, какие штрафные санкции предусмотрены условиями договора, и за какие нарушения, необходимость предоставления сведений банку о своем финансовом положении и его изменениях, возможность и последствия досрочного погашения кредита, какие существуют основания и порядок требования банком досрочного погашения кредита у Вас, наличие форс-мажорных обстоятельств и последствия их возникновения.

Кто мржет сделать экспертизу банковских документов

Выбор способа исследования документов осуществляется субъектом доказывания исходя из конкретной ситуации.

Важно Виды Экономическая. Ее цель – определить, к каким последствиям приведет клиента заключенное соглашение.

Эта экспертиза оценивает благоприятность сделки, ее безопасность и нахождение в ней положений, которые могут привести к потере финансов.

Если такие положения найдены, то стороны договора обязуются их исправить.Основные виды независимых экспертиз по кредитным договорам: Налоговая.

НИИСЭ — Научно-исследовательский институт судебных экспертиз

Идентификационные задачи: — установление принадлежности частей одному документу, — идентификация технических средств, используемых для изготовления документов или внесения в них изменений, — идентификация изделий и материалов, используемых для изготовления документов либо внесения в них изменений, — идентификация лица, отпечатавшего машинописный документ.

Смотрите видео: Эксперт Союз Фоноскопическая экспертиза, почерковедческая экспертиза и судебно техническая экспертиза документов (MARCH 2019).