Вопросы к Юристу

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

При регистрации на сайтах, при подписании договоров с банками и прочая, всегда присутствуют заверение о не распространении конфиденциальной информации. Той информации, которая содержит ваши паспортные данные, ИНН и любую другую, включая Ваше финансовое положение.

А насколько опасно распространение личной информации в неизвестность, если утечка произошла?

Опасность попадания личной информации и личных данных третьим лицам всегда связана с возможностью этих лиц воспользоваться данными в мошеннических целях.

При этом ряд информации, например, ИНН можно узнать на сайте налоговой инспекции. Знание только его и даже расчетного счета физического лица или юридического в многих случаях ни к чему не приведет.

А вот в интернете лучше не оставлять информацию о паспортных данных и банковских картах. Могут быть проведены не санкционированные списания или оформления кредита, а котором вы узнаете только когда нужно будет его погашать.

Оформление кредита

По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков. Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.

Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные. Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.

Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.

Регистрация фирмы

Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.

Оформление имущества

Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру. Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки. Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.

Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль. В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.

Покупка сим-карты

Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.

Мошенничество в интернете

Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.

Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы:

— Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.

Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании). Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор. Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.

Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах. Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.

Незаконное использование паспортных данных: Мошенничество с использованием паспорта. Использовали незаконно паспорт

Это был простой пример, сейчас мы попробуем разобраться во всем более широко. Итак, если паспорт был украден, потерян, либо тоже самое произошло с его данными, то если данные попадают в руки недоброжелателей, то с ним может быть использовано множество различных мошеннических схем. Например, мошенник может использовать банковские карты, телефоны и т.

д., осуществить какие-либо сделки, сделав копию документов, оформить недвижимость и даже открыть подставную фирму. О том, что можно также взять в займы в каких-нибудь микрозаймах, мы уже сказали. Итак, получить важные данные из паспорта мошенник может получить простой доверчивостью потерпевшего.

Копия паспорта: опасность или простая формальность?

Подчеркнём, что без верификации вывод средств не совершается. Компания BNB Options полностью придерживается международных правовых норм, направленных на борьбу с незаконной торговлей и финансовыми махинациями, а также с отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём.

Данные положения оговариваются в. Верификация – это формальная процедура, которая используется для:

  1. осуществления контроля за своевременным получением прибыли клиентом в полном объёме
  2. защиты интересов клиента
  3. предотвращения посягательств на торговый счет и аккаунт клиента при утере его владельцем пароля и многое другое.

Верификация предусматривает предъявление копии паспорта.

Это стандартная формальность.

Мошенничество с паспортными данными

Однако все они являются возможными.

С помощью паспортных данных происходит назначение человека на руководящую должность.

В этой ситуации лицо, от чьего имени выполнялись манипуляции, может быть привлечено к ответственности за все действия, выполненные компанией. Кредиты тоже возвращать придется. В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд.

Безопасно ли давать посторонним свои паспортные данные?

Кто-то ведь это делает.

А вам сколько лет, чтобы сомневаться в том, что свои паспортные данные посторонним «раздавать» нельзя?

Есть много людей в банковской сфере, которые «по блату», своим знакомым и просто за свою «маржу» одобряют кредиты кому попало и на любые паспортные данные.

Раньше да согласен были частые случаи, когда аферисты пользовались доверием граждан и оформляли кредит. потом приходили письма «счастья».

Совет 1: Что могут сделать мошенники, имея паспортные данные другого человека

В результате, пострадавшая сторона начинает предъявлять свои претензии к ничего не подозревающему владельцу паспорта.Пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль.

И если этим автомобилем будет причинен вред, требования будут также адресованы к собственнику паспорта. Если человек потерял паспорт или его у него украли, следует, не откладывая, написать заявление в полицию. Параллельно необходимо сразу начать оформление нового паспорта.По возможности человек не должен передавать паспорт или его копии посторонним лицам, даже на несколько часов.

Если все же это произошло, то необходимо для себя отметить, когда и кому был отдан паспорт либо его данные. В случае возникновения неприятной ситуации так будет легче выйти на след мошенников.

Закон о хранении персональных данных простыми словами.

Защита персональных данных в России

Общие содержатся в паспорте, дипломе, военном билете, трудовой книжке. К специальным относится информация о расовой, религиозной, политической принадлежности.Биометрические данные – это биологические и физиологические особенности человека. К ним же и относятся фото и видеозаписи.

Таким образом, передачу подобных файлов третьему лицу можно идентифицировать как разглашение личных данных. Исключением являются групповые фотографии.В встречаются словосочетания, смысл которых может быть не всегда ясен.

Одно из них – обработка персональных данных. Под этим термином понимают действия, которые оператор производит над полученной информацией, а именно персональными данными.

Он их накапливает, хранит, уточняет, использует, обезличивает, блокирует и уничтожает. На все это оператор имеет право. Преступает закон он лишь тогда, когда происходит разглашение персональных данных, то есть передача личной информации третьему лицу.С 1 сентября 2015 г.

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта. Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным.

И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто. Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах.

Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред. Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы: — Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ.

Что могут сделать мошенники, зная паспортные данные но не имея паспорта в 2019 году

Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам. Основные способы получения паспортных данных преступникам нет особой нужды лично заглядывать в ваш паспорт, чтобы узнать персональную информацию. Если зайти в интернет, то там работает множество площадок, на которых можно продать паспортные данные.

Там за комплект информации предлагают 70-200 руб., еще больше заплатят за предоставление фотоснимков или ксерокопий. Естественно, все эти сайты незаконны и по мере их выявления правоохранительные органы выносят решение об их блокировке.

Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей, а для преступника не составит особого труда запустить новый портал на другом доменном адресе. Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.

Что мошенники могут сделать с вашими паспортными данными?

Доказать свою непричастность человеку, чей паспорт использовали, будет крайне сложно.

Попытаться сделать это можно исключительно через судебную инстанцию.

Если же он не сможет доказать свою непричастность к оформлению кредита, его придется выплачивать.

Узнав о том, что вы являетесь собственником какой-то частной фирмы (которую на вас зарегистрировали мошенники), занимающейся «черной» работой, вы будете привлечены к административной и уголовной ответственности, как организатор мошеннической группы. Если мошенникам будут доступны данные исключительно главной страницы паспорта, то единственное, что они могут сделать — это оформить микрозайм через интернет (где требуются только первичные паспортные данные) или в специализированных контрах, занимающихся выдачей денег на короткий промежуток времени под большой процент.

Передача паспортных данных

1140 юристов сейчас на сайте Копия моего паспорта попала в руки человека, в порядочности которого не уверена. Он работает в банковской сфере.

Как обезопасить себя от того, что на меня может быть оформлен кредит без моего согласия и ведома?

Если все же такое случится, легко ли будет доказать в судебном порядке в последствии, что кредит был оформлен не законно. 30 Июля 2013, 11:33, вопрос №148774 Мария, г. Хабаровск Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Попробуйте посмотреть здесь: Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линию для Москвы и Московской области: 8 499 705-84-25 Свободных юристов на линии: 7 Ответы юристов (2)

    Юрист, г. УфаОбщаться в чате Здравствуйте Мария!Без Вашего присутствия по копии Вашего паспорта никто (банк или физлицо) не вправе выдавать кредиты. 30 Июля 2013, 11:42 Ответ юриста был полезен? + 0 — 0 Свернуть Уточнение клиента Известен не один случай, когда оформляли незаконные сделки и люди оплачивали не свои кредиты. 31 Июля 2013, 20:46

Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.

  • Юрист, г. УфаОбщаться в чате Юристы, как правило дают ответы исходя из сложившейся личной судебной практики, Ваш вопрос из разряда теоретических.Найдите примеры выдачи кредитов по копии чужого паспорта и почитайте результаты судебных разбирательств по таким делам, если не верите законодательству.Дело в том, что если Вы не доверяете человеку, которому дали копию паспорта, то даже если он вернет Вам эту копию, никто не мешает ему снять копию или скан, распространить среди неограниченного числа лиц. Поэтому требовать возврата копии в такой ситуации не имеет смысла, так как Ваши данные уже у него и он ими может пользоваться, только в рамках действующего законодательства.Если же (теоретически) случится, что по копии Вашего паспорта выдали кредит другому человеку, пусть даже похожему на Вас внешне, и суд в качестве ответчика по кредиту привлечет Вас, в данном случае Вы можете совершенно свободно возбудить дело о мошенничестве в отношении лица получившего такой кредит и кредитной организации, выдавший такой кредит, не думаю, что какой-либо кредитной организации нужны такие проблемы.Ваши переживания, думаю, излишни. 01 Августа 2013, 11:22 Ответ юриста был полезен? + 1 — 0 Свернуть
    • 11 Апреля 2017, 19:48, вопрос №1605228
    • 25 Декабря 2017, 17:58, вопрос №1484871
    • 13 Декабря 2017, 09:04, вопрос №1471814
    • 25 Июля 2017, 13:28, вопрос №1325067
    • 27 Октября 2015, 06:24, вопрос №1020188

    Смотрите видео: Что мошенники могут сделать с паспортом (April 2019).